Havan CapitalLicenças e Informação Regulatória
Esta página explica, em termos gerais, quem opera Havan Capital, o quadro regulatório em que o serviço funciona, onde é e não é oferecido, e como obter a nossa documentação corporativa e de conformidade.
- Documentos disponíveis mediante solicitação
- Política de jurisdição definida
- Procedimentos de conformidade escritos
Nesta página
- Entidade operadora
- Quadro regulatório
- Jurisdições
- O que isto não é
- Solicitação de documentos
- Contacto regulatório
- Notas nesta página
Qual entidade legal opera o serviço
Havan Capital é uma marca comercial utilizada pela empresa que possui e opera este website e a plataforma cliente associada.
A empresa operadora é a entidade com a qual contrata quando aceita os nossos Termos de Utilização e abre uma conta. A sua denominação social completa, a sua forma jurídica, os seus dados registados e a identidade do grupo a que pertence constam do acordo cliente que recebe no momento da adesão e são fornecidos a pedido através das vias descritas na secção "Solicitação de documentação" abaixo.
Uma vez que as estruturas corporativas, os dados registados e os acordos de serviço podem sofrer alterações, deliberadamente não os repetimos como texto fixo numa página de marketing. O acordo cliente e o pacote de documentação que lhe enviamos são a fonte autorizada; caso esta página e esses documentos difiram, os documentos prevalecem.
Empresas do grupo e prestadores de serviços
Certas funções — alojamento tecnológico, processamento de pagamentos, dados de mercado, ferramentas de identificação de clientes — são executadas por prestadores especializados de terceiros sob acordos escritos. As categorias de prestador que utilizamos e a forma como os seus dados pessoais são tratados por eles constam da nossa Política de Privacidade. Não publicamos nomes de prestadores nesta página.
O enquadramento regulatório em que operamos
Descrevemos aqui o tipo de obrigações que regem o serviço, em vez de nomear autoridades ou citar números de referência, que pertencem à documentação formal.
- 01
Identificação do cliente
Todas as contas são verificadas antes de financiamento, negociação ou levantamento, de acordo com os controlos KYC e AML descritos na nossa página KYC & AML.
- 02
Prevenção de fraude financeira
Rastreio de sanções e risco, monitorização contínua de transações, procedimentos de escalada interna e retenção de registos pelos períodos exigidos pela lei aplicável.
- 03
Tratamento do dinheiro do cliente
Os saldos dos clientes são registados separadamente dos fundos operacionais da empresa, e os pagamentos são devolvidos a um instrumento verificado em nome do próprio cliente.
- 04
Comunicação justa e clara
Os custos, margens e quaisquer taxas aplicáveis são publicados na sua conta e na nossa página de preços. Não prometemos retornos específicos, e todo o material promocional inclui um aviso de risco.
- 05
Protecção de dados
Os dados pessoais são processados numa base legal definida, mantidos apenas pelo tempo necessário, e protegidos por controlos de acesso e encriptação em trânsito e em repouso.
- 06
Tratamento de reclamações
Um procedimento interno de reclamações por escrito com reconhecimento, investigação e uma resposta substantiva dentro do prazo indicado quando a sua reclamação é registada.
Quando uma jurisdição impõe requisitos locais mais rigorosos do que os acima, o requisito mais rigoroso aplica-se aos clientes residentes aí.
Jurisdições servidas e excluídas
O serviço é oferecido apenas quando nos é permitido oferecê-lo. A disponibilidade é avaliada no registo com base no seu país de residência, e pode alterar-se.
Onde o serviço é oferecido
As contas podem ser abertas por residentes dos países listados como elegíveis no fluxo de registo da sua conta. Se o seu país aparece nessa lista e passa na verificação, pode prosseguir. Se não aparece, o serviço não está disponível para si.
Onde o serviço não é oferecido
- Países e territórios sujeitos a sanções internacionais aplicáveis ou embargos.
- Jurisdições onde oferecer este tipo de serviço a clientes de retalho requer uma autorização local que não temos.
- Jurisdições identificadas como de risco elevado para crime financeiro sob as regras aplicáveis.
- Qualquer território que optámos por excluir por razões internas de risco.
Sem solicitação
Nada neste website é dirigido a, ou destinado à distribuição para ou utilização por, qualquer pessoa numa jurisdição onde tal distribuição ou utilização seria contrária à lei local. O acesso a este site a partir de uma jurisdição excluída não cria um direito de utilizar o serviço. Se se mudar para uma jurisdição excluída enquanto detém uma conta, informe-nos — a conta pode ter de ser restringida ou fechada e qualquer saldo devolvido a si.
O que Havan Capital não é
Ser claro sobre o que não fazemos é tão importante quanto descrever o que fazemos.
| Declaração | Posição |
|---|---|
| Aconselhamento pessoal sobre investimentos | Não fornecido. As informações, educação e comentários de mercado são de natureza geral e não têm em conta as suas circunstâncias. |
| Aconselhamento fiscal, jurídico ou contabilístico | Não fornecido. Consulte um profissional devidamente qualificado na sua jurisdição. |
| Um banco ou uma conta de depósito | Os saldos não são depósitos bancários, não geram uma taxa garantida e não são cobertos por qualquer regime de garantia de depósitos. |
| Retornos garantidos ou fixos | Nunca prometidos. O desempenho passado não é um indicador fiável dos resultados futuros. |
| Gestão discricionária de carteira | Não negociamos uma conta em nome de um cliente segundo a nossa discrição. |
| Serviços de execução e conta | ✓ Fornecidos, sujeitos a verificação, elegibilidade e aos termos publicados. |
O capital está em risco. O valor dos investimentos pode diminuir bem como aumentar e poderá receber menos do que investiu. Leia atentamente o Divulgação de Riscos antes de decidir utilizar o serviço.
Como solicitar documentos corporativos e de conformidade
Clientes, potenciais clientes e contrapartes profissionais podem solicitar a nossa documentação corporativa e de conformidade. Fornecemos mediante solicitação em vez de a publicar abertamente.
O que pode ser solicitado
- Confirmação da entidade operacional e dos seus dados corporativos.
- O acordo de cliente actual e o calendário de custos aplicável à sua conta.
- Um resumo dos nossos procedimentos de AML e identificação de clientes.
- O procedimento de tratamento de reclamações e via de escalada.
- Informações de protecção de dados relativas aos seus dados pessoais.
Como fazer o pedido
- 01
Escreva-nos
Utilize a rota de contacto no nosso página de contacto. Coloque "Pedido de documentação regulatória" na linha de assunto.
- 02
Identifique-se
Indique se é um cliente existente (e forneça o endereço de correio electrónico da conta) ou um cliente potencial, e quais os documentos de que necessita.
- 03
Receber o pacote
Os pedidos são respondidos no prazo indicado quando o seu pedido é confirmado. Alguns documentos podem ser fornecidos em forma de extracto quando contêm detalhes confidenciais internos.
Os documentos são enviados para os dados de contacto verificados que constam do nosso ficheiro. Não podemos enviar documentação específica da conta a terceiros sem a sua autorização escrita.
Questões regulatórias e de conformidade
As questões sobre a nossa posição regulatória, os nossos procedimentos de conformidade, ou uma preocupação que deseje encaminhar devem ser dirigidas à rota de conformidade em vez de ao suporte geral.
Como coloco uma questão de conformidade?
Envie-a através da página de contacto e marque-a como "Conformidade". Inclua o endereço de correio electrónico da conta se já dispõe de uma conta e descreva a questão em uma ou duas frases.
Como faço uma reclamação formal?
Utilize a mesma rota e marque a mensagem como "Reclamação". Receberá uma confirmação, uma referência e uma indicação do prazo para uma resposta substantiva. Se o resultado não resolver a questão, a resposta explicará as opções de escalada adicionais disponíveis para si.
Como denuncio actividade suspeita ou uso indevido da nossa marca?
Utilize a página de denúncia de abuso Qualquer representação falsa de Havan Capital em mensagens, anúncios ou sites clonados deve ser denunciada aí para que possamos actuar em conformidade.
As consultas institucionais ou de imprensa são aqui tratadas?
Sim — envie-as através da página de contacto com uma linha de assunto clara e serão encaminhadas para a equipa correcta.
Notas nesta página
- Esta página é meramente informativa. Não faz parte de qualquer contrato e não substitui o acordo de cliente.
- Os montantes, limites ou prazos de processamento mencionados neste site são indicativos; os valores publicados na sua conta prevalecem.
- O conteúdo desta página é revisto periodicamente; a versão aqui publicada é a actual.
- Leia juntamente com os Termos de Utilização, a Divulgação de Riscos, a Política de Privacidade e a Política de KYC e AML.
Necessita de algo por escrito?
Se está a realizar due diligence sobre Havan Capital, contacte-nos directamente. Preferimos enviar-lhe os documentos reais a que se foque num resumo.
Solicite o pacote de conformidade
Dados corporativos, acordo de cliente, resumo AML e procedimento de reclamações.
- Linha de assunto: "Pedido de documentação regulatória".
- Enviado para os dados de contacto verificados no ficheiro.